Глава шестая
Акции - наиценнейшие бумаги



Я не спекулянт — я инвестор!



Мой знакомый, работал в банке топ-менеджером и занимался куплей и продажей акций. Когда я только начинал свой тернистый путь, я просил его помочь научить меня работе на фондовой бирже, или подсказать, где искать истину. А он мне всё время отвечал, что не может. Сначала я обижался, а потом понял. Он действительно не мог помочь, так как не знал как. А не знал это, по одной простой причине, ему говорили что, когда и в каких количествах покупать или продавать. Он просто был исполнителем. Я понял это гораздо позже, когда он случайно обмолвился об этом, на Дне Рождении нашего общего знакомого, изливая наболевшее, на мою новенькую жилетку.


Помните рекламу «МММ», где час за часом нас убеждали, что простой алкаш может заработать миллионы и для этого ничего не нужно делать. Я не знаю, как себя чувствует Лёня Голубков, но думаю, тот человек, который снимался в рекламе, теперь подумает, что он совершил, не понимая того, сколько людей, при его соучастии, попало в ловушку к мошеннику, ориентируясь на тот образ, который создал этот актёр.


Сложился целый мировоззренческий аспект позволяющий оправдывать дармоедство других. Но главное, что бы это было незаметно, можно назвать спекуляцию или получение дохода из ничего, и за счёт других, красивыми словами, например инвестор и дивиденды.


Я это говорю к тому, что мой знакомый делал это потому, что ему платили очень хорошую зарплату, как и актёру в рекламе «МММ». Если Голубков управлял сознанием множества «инвесторов», то мой знакомый управлял чужими денежными средствами, по указке вышестоящего начальства. Он имел высшее финансовое образование, алкашом не был, но будучи управляющим финансовыми активами не понимал, как это работает, и как здесь зарабатывают денежные знаки, а главное, он не понимал, куда ведёт этот путь. В случае с «МММ» ситуация понятна, а вот с акциями не очень.


Если рынок форекс не регламентируется законодательством вообще, то рынок акций хоть как-то контролируется в нашей стране. Но легче от этого простому человеку не становится. А суть торговли акциями все та же, купил дешевле, продал дороже.


Рынок акций, так же полон мифов и ложных образов, коие созданы, на мой взгляд, специально, как и реклама «МММ». Один из мифов - это сложность работы с акциями и торговлей на бирже. Сложность заключается только в количестве денег, которые вы не имеете и доступе к информации. Суммы эти не исчисляются миллионами. А исчисляются миллиардами. И мифы, всегда поддерживаются исключительно только теми, кто и создал эти биржи, но об этом в других главах моей книги.


Начнем с того, что фондовая биржа (естественно упростим схему для понимания) разделяется на рынок ценных бумаг, в том числе и акций, товаров - фьючерсов и др. Мы будем рассматривать рынок акций. Так как, лично я специализировался именно на нём и могу говорить о том, в чём самолично имел опыт. Мне кажется, так будет правильней.


Что же такое эта фондовая биржа? А официальное определение гласит, что это сообщество, создается в форме некоммерческого партнерства или закрытого акционерного общества. Но ведь под партнерством понимаются все те же люди. И любая фирма, это, в первую очередь, деятельность человека. Членами биржи могут быть любые профессиональные участники рынка. Порядок вступления в члены фондовой биржи, определяется фондовой биржей самостоятельно. Фондовая биржа самостоятельно устанавливает процедуру включения в список ценных бумаг, торгующихся на бирже.


Если коротко, то несколько людей объединились и стали говорить кому можно, а кому нельзя пребывать в этом объединении и установили собственные правила, по которым должны действовать остальные.


Эти люди взяли полностью в свои руки торговлю товарами и ценными бумагами. Они полностью контролируют этот рынок. И только не так давно, были созданы контролирующие органы и законодательство, регулирующее их деятельность.


Другими словами, попасть простому человеку туда не суждено. Но! Выход есть! Нам предлагается доверительное управление нашими деньгами или самостоятельная работа на бирже, которая осуществляется через брокеров (посредники между биржей и клиентами, то есть нами). Ура проблема решена. Идем к исполнению заветной мечты! Деньги делают деньги! Вперёд ээээ... Ой, простите - инвестор!


Все, кто-либо связан с этой деятельностью, за исключением некоторых мелких фирм, это - дочерние структуры банков и корпораций, которые часто входят в это самое некоммерческое партнёрство, под названием фондовая биржа. Это важно потому, что эта система никогда не позволит, стороннему человеку, быть членом этого сообщества. Зачем там лишние рты?


Наш выбор сделан, и мы гордо назвали себя инвесторами, и решили довериться профессионалам, и отнести им свои сбережения, отдали 100 000 руб., а получили, например, 120 000 по истечении всего срока управления вашими деньгами. Управляющие денно и нощно трудились в поте лица, что бы заработать для вас. Но!


Управляющий не дурак, и хочет денег. Соответственно он потребует процент с вашего дохода. Вы, например, получите не 20 тысяч дохода, а пятнадцать. Но! Ни один управляющий не гарантирует доходность! Правда, об этом не принято говорить. Тогда, совершенно не понятна его заинтересованность. Если он не может гарантировать вам доход, то и себе он гарантировать ничего не может. Тогда возникает закономерный вопрос: А нет ли здесь какого-то подводного камня?


В любом случае управляющий хочет заработать. Управляющий отдает процент с каждой сделки вашими деньгами брокеру (как правило, управляющий и есть брокер), так как любая сделка оплачивается из вашего кармана.17 Обычно это очень маленький процент. В результате, посреднику (брокеру) в принципе все равно, заработаете вы или нет, он свое получит, а поскольку управляющий и есть брокерская компания или банк, то ему не важен ваш доход, а важно количество сделок, совершенное вашими деньгами. Чем больше сделок, чем они крупнее, тем больше получит брокер. Тем быстрее из одной кучки, вашего кармана, деньги будут перетекать в другую в карман брокеру.18


Разберемся с этим чуть подробней, дабы уловить суть. Управляющий или вы сами, это значение не имеет, оперируя вашими деньгами, покупает или продает акции. Акция - это ценная бумага выраженная номиналом, дающая право на получение дохода с прибыли компании.19 Грубо говоря, вы дали денег компании и она обещала в процентном соотношении выплачивать вам прибыль от своей деятельности. Таким образом, стоимость любой акции может измениться только тогда, когда предприятие приносит прибыль. Логично предположить, что акция может подорожать пропорционально на величину полученной предприятием прибыли. Теоретически, так и должно быть.


Но, так на рынке не происходит. А происходит рост цены акции в том случае, когда акцию покупают, и падение стоимости, когда продают. Проще говоря - спекуляция. И рост, и падение, то есть цену, задает тот, у кого больше денег на счету. Почему? Потому что… Есть товар, есть покупатель. Если покупатель способен купить весть товар, то продавать потом купленный товар он сможет по той цене, по какой захочет. Но, открыто это признавать, никто не желает. Еще бы, такой инструмент для ничегонеделания. Естественно, рост прекратиться тогда, когда все акции будут куплены, и тогда начинается дефицит, и цены опять растут, пока не станет понятно, что расти то некуда, ведь прибыли у предприятия ещё нет, а если есть, то она может быть меньше стоимости акции. И начинается падение. А поскольку, существует система, когда можно продавать несуществующие акции, то есть не купить акции, а продать их не покупая, сыграть на понижение,20 то этот процесс можно усугубить. И «дном» рынка, нижней стоимостью акций, когда прекращается падение, является реальная стоимость ценных бумаг.


Кстати, мало кто знает о том, что пресловутый кризис 2008 года на бирже случайным образом совпал с одновременным сбросом (продажей) акций всеми банками.


Но как узнать, когда все акции куплены, а когда проданы. Да очень просто! Вся эта информация видна в депозитарии. Вся эта информация есть у брокера, который одновременно, и, как правило, совмещает брокерскую, банковскую и депозитарную деятельность, так ещё и управленческую деятельность, то есть сам торгует акциями. Вся эта информация видна у них на мониторах! Не надо быть здесь гением! Это всё равно, что играть в карты зная прикуп.


 Таким образом, видя кому продать, а у кого купить, сколько акций куплено, сколько продано, происходит простая перекачка денег из одного кармана в другой, путем простой и «честной» сделки с заранее известным результатом. Почему известен результат? Очень просто, брокеру важно количество сделок, а не их прибыльность. В случае, как и с банковским процентом, он мало-помалу перекладывает деньги из вашего кармана, в собственный. Но если он всё же заработал для вас, то сделал он это только за счёт того, кто потерял деньги на рынке. Ведь он управляет не только вашими средствами, но и средствами тех, кто получает убыток, а значит, следующий убыток может быть и у вас. Брокер фиксирует убыток у одного, продавая его акции другому, тому, кто получает от этой сделки прибыль. То есть, любая прибыль на рынке акций является чьим-то убытком.


Это очень важный момент. Если деньги не будет кто-то терять, то откуда брокер возьмёт средства для прибыли? Свои он точно не отдаст. Я не знаю, смог ли я доходчиво объяснить, попробую это сделать ещё раз на пальцах, для закрепления материала. Суть состоит в том, что есть два человека, которые хотят торговать друг с другом. Есть третий человек, который приходит и говорит - «Давайте это делать через меня, но я буду брать за это процент. А для вас это будет удобно и вам не нужно ездить друг к другу и обмениваться товаром и деньгами». И начинается торговля. Один раз, второй, третий, десятый, сотый. В конце концов, тот, кто не имел денег, то есть посредник, беря процент, потихонечку перекачивает в свой кошелёк денежные средства как у одного, так и у второго человека. При этом, один или другой может получить прибыль при торговле, но только до тех пор, пока есть чем торговать. А таких торгующих, тысячи. И у нашего посредника может возникнуть идея, а что если сделать так, что бы те, кто торгует, покупали только определённый товар, который нужен именно ему — посреднику. И он, управляя средствами торгующих или давая им советы, заставляет их покупать то, что им совсем не выгодно в будущем. Зная весь процесс, и видя какой товар есть у кого, и что кому нужно, в определённый момент, он может сам купить акции, а потом надавать советов, и продать всем их (акции) по более высокой цене, чем они в действительности стоят. Пока все поймут, что произошло, наш торговец будет подсчитывать прибыль не только со сделок своих подопечных, но и проценты, которые те обязаны ему заплатить. Вот, примерно так. Надеюсь, понятно излагаю?



Перейдем теперь к самостоятельной торговле. В чём подвох? А подвох всё в той же комиссии, которую берет брокер с каждой сделки. Я нарочно беру маленькую цифру и большой процент. Так наглядней работа этой рыночной машины. А система проста, как и при кредите. Хотя, мы уже всё описали выше, но ещё раз, другими словами. Повторение - мать учения.


У нас есть сто рублей. Мы хотим купить акций на эту сумму. Эти акции кто-то продаёт по той же цене, то есть количеством на сто рублей. Таким образом, в обороте 100 рублей и какое-то количество акций. Брокер потребует с нас и от продающего, комиссию, скажем в 1% (еще раз повторяю, так наглядней). Тогда, реально мы можем купить акций на 99 руб. Покупаем. Тот, кто продал, получил 99 рублей и с этой суммы он должен заплатить 1%, то есть 0,99 руб. Купивший заплатил с 99 рублей комиссию в 1%, то есть 0,99 руб. Брокер, не имея ничего, получил прибыль в размере 1% с каждого, то есть 1,98 рубля. Ждем, и заветная мечта сбылась. Купленные на 99 руб. акции выросли на 3%, и теперь, их стоимость равна 101,97. Ура! Продаем. Но у продавшего только 98,01 руб. Купить он может только на эту сумму минус 1% комиссии - 97,0299 руб. Это значит, часть акций останется у того, кто до этого совершил покупку. Брокер удержит с покупающего ещё процент за сделку, и результат «труда» будет равен 96,0596 руб. плюс некоторое количество акций. А брокер доволен, какой бы процент у вас не был, он в любом случае в выигрыше, его прибыль уже составила примерно 4 рубля из доступных 100 оборотных рублей. Ему прибыль обеспечена в любом случае. Скажите, сколько сделок необходимо совершить, что бы всё, что имеет хотя бы один торгующий человек, оказалось в кармане брокера? Открываем математику школьного курса и считаем. Результатом комиссии станет то, что денежные средства перетекут к брокеру, а бумажные акции останутся у тех, кто ими торговал. Когда эти акции никто не сможет купить, они приобретут свою истинную цену. Как говаривал один литературный персонаж: "Лично у меня есть четыреста сравнительно честных способов отъема денег!" Просто, на длительных промежутках времени и маленькой комиссии, это не заметно, но стоит только посчитать...


Главной причиной распевание гимнов удачи о биржевой деятельности, служит простой человеческий фактор. Человек должен думать о том, что он может там заработать, а иначе, он не понесёт денежные средства брокеру. Брокер заинтересован в постоянных клиентах и потоке клиентов, и единственным способом удержания их служит иллюзия заработка на этом рынке. Ведь если все разоряться, то с кого они будут брать проценты? И что бы этого не произошло, в пример ставятся «умные» экономически образованные управляющие. Ну, можно ещё держать парочку клиентов, как морковку для осликов, и подкидывать им информацию о падениях и росте рынка. Здесь уже, как говорится, дело техники.


Теперь вы знаете, что на рынке акций, любая прибыль — это чей-то убыток.21 Сможете ли вы теперь торговать, решать вам. А я подведу небольшой итог. Рынок акций, на длительных периодах, испытывает только рост. Это необходимо для того, что бы получить максимальную прибыль с продажи акций. Но результат неизбежно приводит к провалу и обесцениванию акций. Единственные, кто остаётся в выигрыше от такой деятельности, это брокеры и банки, что по сути одни и те же лица. Схема перекачки денег проста — постепенное перекладывание из многих карманов, путем ссудного процента или комиссий, в один большой и ненасытный карман.


Ну а мы, в поисках истины и заработка, пойдём дальше. Любой здравомыслящий человек, ищет пути решения проблемы. И часто, пока наш Дух окрепнет, нас ослепляет халява, амбиции и иллюзии. Вот и я спешу поделиться примером из своих странствований, по перепутьям становления моей личности и тем, что я успел понять, ища возможности заработка и безбедной жизни.


17 Вы не можете самостоятельно стать управляющим финансовыми активами. Это может быть только профессиональный участник рынка. А это означает, что вы должны открыть ООО или ОАО, как вам больше нравится, и получить право на такую деятельность. Вы можете самостоятельно торговать, как частное лицо, собственными средствами на рынке через брокера. В противном случае, вы нарушите законодательство. Поэтому, любой управляющий работает в какой-либо фирме занимающийся подобным делом и получает свой доход не только от процентов со сделки.

18 Этот механизм был описан выше про ссудный процент. Ведь по сути, любая комиссия — это несуществующий «процент», который позволяет запустить механизм перекачивания денежных знаков из одного или многих карманов в один единственный.

19 Не все акции дают такое право.

20 Вы обязуетесь выкупить акции по более низкой или другой цене в будущем. Лично я никогда так не поступал, так как в этом случае вы берёте акции в долг и продаёте их на рынке. В этом случае вы должны акции брокеру в отличие от того, если вы просто покупаете ценные бумаги. В случае их покупки, эти акции принадлежат только вам и вы никому, ничем не обязаны и не должны. Любое долговое обязательство будет не в вашу пользу. Вы обязаны будете совершить сделку, а пользование кредитом влечёт за собой плату, за его использование.

21 Кстати, банки не торгуют на фондовых и валютных рынках собственными средствами. Они не выдают кредиты из собственных средств. Они не рискуют своими деньгами вообще. Они используют деньги вкладчиков. Сказки о том, что банки рискуют это ложь. Но зато, банки охотно принимают в обеспечение реальные ценности, особенно недвижимость выдавая взамен цифры на вашем счету открытом в этом банке. Те деньги, которые они дают вам, не имеют под собой реального обеспечения с их стороны, но с вашей стороны - вы обязаны обеспечить кредит реальным трудом и реальной ценностью.