Глава четвёртая
Финансовые инструменты



Мечта многих работать финансистами-экономистами. По статистике на 2016 год, экономист одна из самых востребованных профессий. И самое главное, что привлекает человека - это деньги. Большие и лёгкие деньги. Не нужно махать лопатой и грузить вагоны, не нужно придумывать технологии, создавать архитектурные шедевры, терпеть зной и стужу осваивая территории, ты, просто сидя в офисе, можешь всё это купить. Как поётся в песенке: «Делай деньги, делай деньги, а остальное всё дребедень!»


Эту песенку пели пираты. Они не хотели трудиться и из обычных людей превратились в пиратов. Они стали грабить других. Когда ты не умеешь, а главное не хочешь трудиться, то единственный путь выжить это грабёж. А жить хочется хорошо, а значит грабить нужно много и часто. Правда есть одно «но», пиратам необходимо постоянно убегать, что бы не поймали те, кто посильнее. А если поймают, то жизнь не будет столь шикарной и весёлой. Поэтому, необходимо сделать так, что бы каждый думал, что добровольно отдаёт свои кровные ценности  и не понимал, что его грабят. Тогда и ловить не будут, и бегать не нужно. Живи припеваючи песенку: «Делай деньги, делай деньги...» Как это сделать? Создать пиар компанию, узаконить грабёж, запудрить мозги рекламой... Есть сотни способов, как говорил Остап Бендер, сравнительно четного отъёма денег.


Вокруг финансовых рынков витает ореол сложности. Этому нужно много учиться и многое понять. И это так, понимать действительно нужно, да и учиться. Только учиться не всегда тому, что пытаются преподать. Бирже действительно нужен ореол, что бы в его блеске бриллиантового тумана никто не замечал суть происходящего.


Рассмотрим несколько интересных направлений, без которых современная экономика не смыслит своего существования. Это финансовые инструменты, они у всех на слуху и многие наверняка работали, или хотя бы пробовали их на «вкус».




Тайна Forex, или о чём молчит брокер



Думаю рекламировать, что такое Forex, не нужно. Это хорошо сделали брокеры. Если вы не посвящены в детали, то напомню: Forex (форекс) - это валютная биржа, а брокеры — это посредники, предоставляющие услуги на этом рынке.


Брокер организует сам процесс торговли. Он может принимать участие в нём или нет. Часто у брокера работают трейдеры, управляющие торговыми счетами клиентов. Трейдер — это торговец, суть действий такого торговца на рынке форекс — спекуляция, купил дешевле, продал дороже, прибыль твоя. Он ничего не производит и не совершает социально полезной работы, но прибыль извлекает. Если слово спекулянт всем понятно, то слово трейдер лишено негативного окраса. Это простая подмена понятий, что бы скрыть изначальную суть. Это психологический трюк, при котором негативное явление не воспринимается отрицательно.


Не имея негативного образа в сознании, человек доверяет трейдеру и отдаёт свои кровные денежки на счета брокера. Причина доверия — необразованность образованных людей. Их не научили распознавать ложь. Люди думают о сложности валютной торговли, о том, что экономика это не их дело, это сложно, и только невероятно умным под силу. В принципе, брокер и трейдер активно поддерживают такое мнение и радостно принимают ваши капиталы в свои карманы.

Но существует и иной подход. Торговля финансовыми инструментами — это очень просто. Ничего делать не нужно, только выбери направление куда пойдёт рынок и наслаждайся прибылью. На мой взгляд, эта концепция возникла именно сейчас потому, что люди поумнели, перестав нести деньги. Когда трейдеры теряли денежные средства своих вкладчиков, то ответственность лежала на них. Тот, кто обладал достаточными возможностями, мог и по понятиям поговорить с трейдерами... И брокеры, или трейдеры, не столь суть, нашли элегантный выход из сложившейся ситуации, переложили всю ответственность на того, кто принёс деньги. Они создали ложное представление о финансовом рынке, где не нужно думать, анализировать и вникать в детали, а главное понимать, как работает рынок, и как работает брокер.


Брокеры стали проводить обучающие курсы. Причина их заботы о нас, это желание самим заработать, ведь им важны наши положительные сделки, так как они получают с них проценты, а если мы проиграем - кто будет платить? Чем больше торгует клиент, тем больше у брокера прибыль. Но вся ответственность при торговле теперь на ваших плечах и в потере капиталов виноваты только вы сами.


А что же брокер? Брокер действительно имеет процент, но этот процент настолько мизерный, что он десятилетиями делал бы себе состояние. Предположим, вы покупаете валютную пару EUR по текущей котировке 1,2550. У вас на счету 100 долларов. Эта котировка продажи брокером. Реальная стоимость на бирже 1,2500.9 То есть, брокер заведомо продаст вам «товар» дороже его реальной стоимости. Повторю, это пример. Чтобы купить 1000 евро, необходимо заплатить 1255$ (€1000 = 1000 х 1,2550$). Чтобы совершить такую сделку имея на счету 100$ необходимо кредитное плечо больше чем  1:10. Обычно, это 1:100.


Как объясняет брокер, он нам даёт в кредит недостающую сумму. То есть, обладая 100 долларами на счету, торговать вы можете 10 000 долларов. 9 900 вам даёт брокер. То есть, брокер за вас должен заплатить сумму в 1250 долларов купив 1000 евро, а вам продать её по 1255 долларов. При этом он должен получить прибыль в 5 долларов. Но такого не происходит. Вы не теряете 5 долларов при покупке. Что же происходит на самом деле?


Если брокер реально выводит деньги на биржу, то он должен иметь серьёзный запас денег, у себя на счетах, для проведения такой валютной операции. Допустим, общая сумма у брокера на счетах клиентов, управляющих, трейдеров и т.д. 250 миллионов. Брокер, очень честный и все сделки выводит на биржу. Напомню, кредитное плечо 1:100. Обычно трейдеры и управляющие торгуют 10% от своего депозита. Предположим, торгуют все. Тогда общая сумма составит 25 миллионов долларов. Для вывода такой суммы на биржу брокером он должен иметь в своём запасе 2,5 миллиарда долларов. 25 000 000 х 100 (плечо) = 2,5 млрд. Такая сумма составляет бюджет региона и довольно не маленького. И это самые скромные подсчёты. Что бы брокер мог взять в кредит подобную сумму он должен иметь, как минимум, её эквивалент, в той или иной форме, иначе, банк кредит не даст. А значит, смысла в кредите просто нет, так как если есть эквивалент суммы, то зачем брать кредит. А если всё же взять, то банк даст эту сумму под какой-то процент. Брокер не дурак и переложит эти проценты на клиента. Тогда можно предположить стоимость кредита. Ставка по кредиту в долларах примерно 12% годовых. В месяц это 1%, а в день 0,033%. Допустим, мы купили 10 000 долларов под залог наших 100$. Наш кредит составит 9 900 долларов. Если мы, в течение дня, пользовались кредитом, то с нас должны списать 3.27$ как % по кредиту не учитывая комиссию брокера. Но в реальности, опять так не происходит!


Есть правила торговли, регламент которых говорит о том, что вам придётся заплатить 1:100 (0,01). Поэтому, чтобы купить €1000, по курсу 1,2550 вам нужно будет заплатить всего 12,55$ брокеру. То есть, не 1255$, а 1255 : 100 = 12,55. Заманчиво! То есть, эту сумму брокер возьмёт в залог, изначально списав с неё свою прибыль 0,05 $ (12,55 — 12,50). Остальные деньги, изменение курса, он будет приплюсовывать или отнимать от остатка на вашем счёте. Что это означает? Это означает, что никакие средства в реальности на биржу не выводятся. Иначе, брокер должен был списать с вас минимум 3,27$ за пользование кредитом или 5 долларов за сделку на бирже, а может и всё вместе сразу. В первом и втором случае, он просто сольёт свои деньги в рамках «благотворительности», так как с вас такая сумма не удерживается.


Вы только вдумайтесь, ведь брокер не говорит прямо о кредите, он говорит о кредитном плече. И если бы каждый оценивал слова, то многое бы стало ясно. Само кредитное плечо имеет определение виртуального займа. Брокер не врёт, он просто говорит только то, что ему выгодно.


Может быть, у брокеров действительно столько клиентов-миллионеров, что его состояние из года в год увеличивается с геометрической прогрессией, а миллионеры становятся миллиардерами... Давайте посчитаем. Если мы увеличим сумму нашего депозита в 1000 раз, то брокер с одной сделки получит прибыль 50 долларов... Если таких клиентов 100, то прибыль составит 5 тысяч долларов. Если 10 000, то 500 000 долларов. Из них, необходимо отдать комиссию бирже, заплатить аренду, зарплату уборщице, бухгалтеру, юристу и т.д. Но это копейки. Возникает вопрос, за какое время брокер заработает 2,5 млрд., что бы покрывать кредитное плечо, в размере только 10% от возможных торговых операций? В году приблизительно 250 рабочих дней. Соответственно, прибыль при ста клиентах, с депозитом в 100 000 $10 и ежедневной прибылью брокера 5000 $, без учёта расходов составит 2000 лет. Если, даже таких клиентов 10 000 человек, то брокеру необходимо 20 лет. Чтобы иметь возможность торговать 100 тысячами долларов на бирже, по статистике на 2015 год, необходимо войти в 1 процент самых богатых людей России. Ваша чистая прибыль, должна быть в размере около 50 тысяч долларов в год. Это, примерно, 2,5 миллиона рублей. Таким образом, всего возможных клиентов в России только 1 450 000 человек. По разным оценкам, трейдеров (спекулянтов) на этом поприще, около 100 000 человек. При условии, что все трейдеры имеют 100 тыс. долларов на счету. Статистика торговли на бирже говорит, что только 1 % из этих 100 000 трейдеров зарабатывает на бирже. Это только 1000 человек. Подсчёты, о постоянной и честной прибыли брокера, можете сделать сами.


Но может я просто взял маленькую сумму для примера? Пусть ежедневно через брокера проходят сделки в размере 50% от суммы у него на счетах. Предположим, это 125 000 000 х 100 (кредитное плечо) = 12 500 000 000. Эту сумму мы поделим на базовый размер лота  100 000 единиц валюты. Таким образом, в день брокер пропускает через себя 125 тысяч лотов. Если, комиссия с каждого лота составит, к примеру, 8 долларов за лот, то прибыль брокера составит 1 млн, месячная 20 млн, годовая 240 млн. Что бы брокеру заработать 2,5 млрд. необходимо почти 11 лет торговли и это без учёта расходов, а ещё не учитываем, что брокер работал без возможного обеспечения своих счетов в 12,5 миллиардов.


Какова же суть всех этих подсчётов? А суть простая, вы не торгуете на бирже. Вы торгуете у брокера. Это даёт брокеру возможность перекачивать ваши денежные средства, вне зависимости от прибыльности ваших сделок, себе в карман.


Если ваша прибыль чей-то убыток, то, в конце концов, половина клиентов просто, через какое-то время, разорится, обеспечивая другую половину клиентов и брокера. Так будет происходить с половиной от половины и пока не останется только один, как в фильме «Горец». И этот победитель обретёт вечную славу... Как ни странно в этой ситуации выигрывает только брокер, так как он не теряет денег вообще, а берёт часть депозита клиентов себе. Но может быть, это не совсем так? Для вышеописанного, должно быть основание. Но расчёты говорят об обратном. Возьмём упрощённую ситуацию из двух человек. К примеру, один покупает валюту, а другой продаёт. Поэкспериментируем с парой EUR/USD по текущей котировке у брокера 1,2550. Брокер для вас покупает евро у продающего по курсу 1,2500, а продаёт вам по курсу 1,2550. Следовательно, по правилам торговли 1:100, он кладёт к себе в карман 0,05 $. На вашем счету 100 — 0,05 = 99,95$. В то же время кто-то продаёт по цене 1,2500. Этот кто-то, так же не может продать по такой цене, так как это не прямая сделка. А значит, брокер покупает у продающего по цене 1,2450, это даст брокеру прибыль ещё 0,05 $. У продающего на счёте так же 99,95$. То есть, и тот и другой, по отношению к рынку, уже в минусе и что бы вернуть свои деньги полностью, цена должна изменится на 0,05 $ либо в одну либо в другую сторону. Если купивший ошибся и цена пошла вниз, и он закрыл сделку с убытком в доллар (99,95 — 1 = 98,95), то с его счёта будет списан доллар и приплюсован к счёту продающего в том случае, если тот закрыл в то же самое время свою сделку (99,95 + 1 = 100,95). А если не закрыл? Прибыль продающего, начинает расти. Но откуда брокер возьмёт деньги для выплаты прибыли? Из своего кармана? Его прибыль составила всего 10 центов (0,05$ + 0,05$). Получается, брокеру не выгодно, что бы кто-то выигрывал больше, чем проигрывали другие.
    


Я бы в трейдеры пошёл, пусть меня научат...


     
Что бы торговать, необходимо знать товар, как можно лучше. Иначе, твои попытки его продать могут привести к неудаче. Я провёл эксперимент с трейдерами. В рамках этого эксперимента, задавал один и тот же вопрос: "Ребята, а вы знаете, в чём ценность золота?" Ни один не смог мне ответить. Тогда я спрашивал: "А как же вы тогда торгуете долларами, ведь доллар привязан к золоту, но курс золота ежедневно меняется, по отношению к доллару?" И тогда, они неохотно признавались, что доллар давно уже не привязан к золоту, а именно к тройской унции. И старались постепенно уйти от разговора. Тогда я спрашивал: Кто их кумир? Многие приводили в пример Джорджа Сороса. Они считают его гениальным бизнесменом, который сделал состояние за один день. Но они не говорят о том, что этот человек, вместе с командой своих соплеменников, погрузил в нищету миллионы ни в чём не повинных граждан. Лично меня такие кумиры не прельщают, я их презираю и считаю мошенниками. Да, он знал, когда купить или продать валюту, потому, что именно он принимал участие в создании событий, ведущих к понижению или повышению курса валюты. Эти события, способствовали его личной наживе, и он не думал о других людях, он их просто разорил. Понимая это, финансовые инструменты необходимо изучать, чтобы не попадать в сети Соросов и противостоять мошенникам разных мастей. В финансах нет сложностей, но нет и лёгкости. Разумный подход ко всему, будет гарантией вашей безопасности на финансовых просторах, сохранит и приумножит заработанные капиталы. Но мы отвлеклись от разбираемого вопроса.


Для чего же брокеру учить всех, как торговать на рынке? Логично предположить, что любой бизнес не будет раскрывать своих тайн, дабы не плодить себе конкурентов. Несомненно, есть в учёбе плюс, раз брокеры это делают. Но какой? Сохранение тайны, подразумевает отсутствие конкуренции, а ежели такие появляются, то их разум необходимо направить по ложному следу, что бы думали так, как необходимо брокеру. Есть ещё один важный критерий - снять с себя всю ответственность за свои действия. Для снятия ответственности её необходимо переложить на плечи клиентов, в данном случае сделать так, что бы люди совершали сделки самостоятельно. В этом случае упрекнуть за денежные потери будет некого. Как выполнить все пункты столь сложной задачи? Правильно! Научить. Есть такая восточная мудрость: «Хочешь победить врага — воспитай его детей». Её можно немного перефразировать и в данном случае записать примерно так: «Хочешь много денег — обучи всех, как делать эти деньги».


Большинство трейдеров, особенно тех, кто работает у брокера, твердят, что вы просто не умеете торговать. Сами они умеют и успешно это делают, по команде вышестоящих, и получают за это зарплату. Но это детали и не нужно о них говорить. А мы и не будем. Мы сейчас будем говорить о том, что говорят нам. Попробуем проанализировать то, чему нас учат брокеры.


Основой обучения является технический анализ. Он изучает поведение цен в прошлом. Исходя из этого, делается вывод, какая цена будет в будущем. Только это должно насторожить разумного человека. Вы делаете анализ событий прошлого и пытаетесь применить их к тому, что ещё не произошло, вместо того, что бы анализировать настоящее. Понимаете в чём подвох?! Если нет, ещё раз. Анализ событий всегда строится исходя из текущей ситуации, но ни как не из прошлой. Прошлая ситуация может стать дополнением, но не как не основой для анализа. Например, если в прошлом, цена на доллар упала потому, что показатели безработицы выросли, то сегодня, в результате войны в «Персидском заливе», при росте показателей безработицы, цена доллара пойдёт вверх. Учитывая в прошлом падение доллара из-за негативных показателей безработицы, и сегодня войну в Заливе, можно предположить (заметьте предположить), что рост доллара не будет столь стремительным. Ориентируясь на графики цены в прошлом, можно предположить (опять же предположить), что цена от текущего уровня может пойти на такую-то величину и т. д. Но это уже выходит за рамки технического анализа. Этому вас никто не учит.


В техническом анализе, анализа как такового вообще нет. Почему? Сейчас поймёте. Там есть только цены вчера, цены сегодня, объёмы продаж, в общем, сплошные цифры, имеющие отношение только к покупке или продаже валюты. Все расчёты производятся по математическим формулам, а переменные - это цены. Результат математической формулы всегда зависит от переменных. Если эти переменные одинаковы для разных формул, то результаты этих формул будут в прямой зависимости от переменных. То есть, график одной формулы будет напрямую зависим от графика другой формулы. Простой пример: y=a и y1=a-1. Эти две функции взаимосвязаны. Попробуйте построить графики этих функций. При любых изменениях переменных графики не изменят своей сути. А в техническом анализе, на основании подобных формул, где переменные это цены, строятся графики. Эти графики показывают динамику изменения цен уже свершившихся событий и ничего более, какую бы экзотическую формулу вы не применили и как бы экзотически не назвали. Любой момент на графике, является уже прошлым. Это прошлое можно проанализировать, найти причины, но это уже прошлое и говорить о том, что будет, как минимум не корректно. События прошлого необходимо взять на заметку, но не ориентироваться на них и не действовать, учитывая только прошлые события.


Можно было бы рассмотреть каждый индикатор отдельно, но суть от этого не поменяется. Индикаторы — это такие штуки, по которым трейдеры принимают решения продавать или покупать валюту. Попробую привести пример для лучшего понимания сути проблемы. Возьмём «среднюю скользящую». Это график средней цены за определённый период времени, который сопоставляется с текущим графиком цен. Вывод трейдера: если текущий график пересекает снизу вверх график со средней ценой, то в ближайшем будущем цена пойдёт вверх, необходимо покупать валюту. Или наоборот. В прошлом вы всегда видите, что такой вывод верен. Возникает вопрос: почему? Дело в том, что график средней скользящей, строится с задержкой на некоторый интервал времени, от текущей цены. При росте курса, средняя цена всегда будет ниже текущей по своему математическому определению (достаточно посмотреть на формулу), а задержка во времени, даст возможность строить график ещё растущей средней цены в то время, когда текущая цена уже идёт в противоположную сторону. В результате этого, графики пересекутся. В момент пересечения, текущая цена будет реальной, а цена средней скользящей будет уже давным-давно в прошлом, она будет ещё строиться, догоняя текущий график. Она всегда будет считаться с задержкой, по условиям математической формулы. Как можно сделать вывод, о покупке или продаже, исходя из этого индикатора? Всегда будет точка, в которой, при росте или падении, графики пересекутся. Только эта точка, никакой информационной нагрузки не несёт. Просто график построен с задержкой и всё. Это элементарно! Технический анализ является в чистом виде фикцией. Такой вывод в техническом анализе должен заинтересовать только того, кто плохо учил математику в школе. Но мы-то её учили! Однако, ведёмся на этот простой трюк, как дети. Нам ведь так хочется верить в лёгкие денежки.


Текущая цена и средняя — это понятия только текущего момента. Эти графики говорят нам только о том, где была цена в прошлом. Это та цена, которая уже состоялась, а то, что повлияло на это - уже свершилось. А нам говорят, что психология трейдеров такая - вот при таком раскладе, все будут действовать так. Но на чём основана эта психология? На основании пересечения графиков? Нет. На психологических реакциях на одни и те же события, которые отражены в графике цен. Такие реакции будут только тогда, когда трейдер будет знать, как реагировать. А его (то есть нас) и учат, что при пересечении графика нужно либо покупать, либо продавать. Вас учат реагировать. Если вы знаете, в какой момент большинство будет покупать или продавать, то у вас появляется очень большое преимущество. Вы знаете ситуацию наперёд.


Важно запомнить, что любой индикатор будет отражать только свершившуюся динамику цен. Это естественное показание математической формулы, так как иначе быть просто не может. Ведь график будет расти, если цены растут и падать, если падают. Но никакого сигнала к изменению в направлении цен, он показать просто не в состоянии, так как отсутствует главная составляющая в таком анализе — сам анализ того, почему растут или падают курсы валют. Но, обучи всех, и ты сможешь управлять поведением тех, кого обучил.


Конечно, это не единственное чему учат трейдеров. Ещё учат «анализу» новостей. Обучение сводится к тому, что если определённые параметры новостей положительные, то и цена идёт вверх. Если отрицательны, то вниз. Такое обучение «логике» напрочь атрофирует у обучающегося то, чем он думает. При таком подходе, анализа событий нет. Нас не учат анализировать, нас учат выбирать из двух возможных вариантов, при том из тех, которые ещё неизвестны, они только ожидаются. Но и это не всё. Показатели нам дают сами аналитики, которые и работают у брокера. Делать выводы, в таком случае, я считаю просто нелепым.


Если вы торговали на новостях11, в ожидании статистики, то наверняка наблюдали картину, когда при положительных новостях курс валюты идёт не в нужную сторону, а наоборот. Почему? Потому, что статистика, это не самое главное. Статистика может быть специально создана под заказ агентствами статистики, возможны иные планы правительства относительно безработицы, курса валюты, продажи нефти и т. д. При этом, то, какая новость выйдет в свет, уже знают компетентные «люди в чёрном» и в то время, когда выходит новость, курс валюты уже среагировал на эту новость. Вы можете вообще не увидеть никакой реакции на рынке. А может, в этот момент, мэтры рынка уже имеют иную информацию и реагируют на неё. Поэтому, курс может пойти совершенно не в ту сторону, которую нам пророчит положительная новость.


Событий, влияющих на курс валюты, может быть множество, не два и не три, а сотни.12 Их ещё необходимо связать между собой. Вы должны учесть не только разные показатели и статистику, но и политическую ситуацию в разных странах, их взаимное влияние, высказывания политиков и т.д. Но и это не всё. Необходимо смочь проверить данную информацию. Необходимо знать политический курс Центробанка, ФРС и много чего ещё. И важным моментом во всём этом станет осведомлённость в этих вопросах на уровне правительства. Думаете, многие на это способны? Нет, даже заядлые аналитики и трейдеры. Почему? Да потому, что им никто ничего говорить не будет, это безопасность государства. Если вы вспомните выступления трейдеров и аналитиков, то увидите, что их прогнозы сбываются 50% на 50%. В равной степени они могут ошибиться, и когда они ошибаются, то в своё оправдание говорят о неучтённых факторах. В случае технического анализа, можно говорить вообще всё, что угодно, ведь название звучит круто, но он не может учесть ураган, который сметёт все политические и экономические планы. В таком случае можно пожать плечами и сказать: «Ой, не получилось». А если уж аналитики брокера угадали, то сами понимаете, авторитет растёт. Но и ураган можно и нужно учитывать.


Прогнозы аналитиков в таком случае можно сравнить с историей про великого мошенника. Этот мошенник предсказывал пол ребёнка, который должен был родиться. Он гарантировал, что это будет именно так, как он предсказал. Его слава разнеслась в далёкие земли, и отбоя от желающих не было. Деньги текли рекой. Он вёл строгий учёт того, кто приходил, и какое предсказание он сделал, записывая всё это в специальную книгу. Вероятность ошибки его прогноза составляла 50%. Когда, к нему приходил желающий узнать пол будущего ребенка, он называл наугад, а в книгу записывал противоположный пол. Например, говорил "мальчик", а в книгу писал – “девочка”. Если рождалась девочка и возмущенные родители приходили искать правду, он открывал книгу и говорил: "Смотрите сами, я так и записал". У кого пол совпадал с предсказанным, те не приходили и рекламировали мошенника ещё больше.


Анализ можно построить, только увязывая одни события с другими и обладая достоверной информацией. А обладает ли ей брокер? Его анализ ситуации курса валют в стиле «доллар пошёл вниз, потому что золото упало в цене» выглядит, по самым мягким оценкам, просто смешным. Зачем всё это брокеру? То, чему вы научились, вы обязательно будете применять на практике. Брокеры формируют определённое поведение трейдеров, зная, что большинство сделают ход именно в том направлении, в котором он его обучил. Брокер ставит себя в очень выгодное положение, он может исключить ситуацию, когда придётся выплачивать выигрыш трейдера из своего кармана.


Не важно, каков процент брокера и есть ли у него обучение, владеет он информацией или нет, он зарабатывает не на процентах, которые вы ему платите. Самым быстрым способом обогащения для брокера, станет ваш убыток, так как вы, вообще не знаете, с кем торгуете и у кого покупаете, ваш убыток остаётся на счетах брокера, а это потенциальная прибыль гораздо бóльшая, чем процент от сделки.



Как заработать, сравнительно честно, миллион долларов



Необходимо чётко знать, что торговля форекс в России никак не регулируется законодательно. И если возникнет спор с брокером по сделке или выводу средств, вы будете отстаивать свои права по месту нахождения брокера. А все брокеры форекс находятся где-то на Кипре, в общем, за пределами нашей Родины. Причём, судиться вы будете на местном языке и по местным законам. Это небольшое «лирическое» отступление о многом может сказать.


На форекс есть не только валюта, но и металлы, нефть и т.д. Мы остановимся на примере валютных пар, хотя суть не поменяется и для других инструментов.


Казалось бы, всё просто. Решили вы торговать. Подумали, покумекали и поняли, что доллар будет расти. Бросаете всё и покупаете доллар на форекс. Тут необходимо остановиться и указать на одну очень маленькую особенность, которая может стать большой шоковой терапией. Многие в действительности не понимают, чем они торгуют. Складывается впечатление, и это активно преподносится брокерами, что вы торгуете валютой. Но это совсем не так. На форексе вы не торгуете валютой! Заводя реальные деньги на счёт брокера, вы получаете электронный эквивалент денег. Почему это важно? Потому, что на счёте реальных денег нет, реальные деньги хранятся в сейфе у брокера, как и в любом банке. Это очень важный момент, потому что есть товар, который можно пощупать и унести с собой, а есть картинка товара, которую пощупать нельзя. Это своеобразная иллюзия, иллюзию можно менять, как угодно, а вот реальность изменить тяжело. И вы начинаете работу не с реальностью, а с иллюзией. Запомните это, потому что это очень удобно для манипулирования. Получив реальные деньги, брокеру необходимо сделать так, что бы вы их там оставили навсегда, а лучше принесли ещё. А без иллюзии тут не обойтись и брокер активно поддерживает её с помощью обучения. Но от слов ближе к делу.


Покупая валюту электронно, вы покупаете на свои кровные не реальные доллары или евро, а коэффициент соотношения стоимости этих валют. Именно этим вы и торгуете! Если вы обратите внимание, на счёт у вас на мониторе, то там изменений с вашей валютой не произошло. Как были рубли или доллары, так и остались. Вы купили пару евро-доллар! А это значит, не доллар и не евро, а их соотношение. У вас теперь есть в наличие математический виртуальный коэффициент, который не имеет никакой реальной основы! Вы купили договор между вами и брокером о том, что курс может меняться. В случае изменения курса брокер должен вам выплатить или удержать сумму согласно этому договору в момент закрытия сделки. Это, конечно, всё упрощённо, но передаёт суть. А тем временем, ваши реальные деньги и деньги других клиентов лежат в сейфе у брокера.


Если вы проанализировали рынок и решили, что доллар будет расти, и купили эту валюту в бумажном эквиваленте, но сегодня доллар не вырос, а немного упал, вы в убытке, но валюта при вас, и вы её можете оставить до лучших времён. Завтра или через месяц доллар вырос, и вы получили прибыль. У брокера вы так сделать не сможете.


Торговать на бирже 100 долларами просто не выгодно, вы получите прибыль, равную 0,01 %, если угадали направление курса. Возвращаясь к прибыли брокера, в случае вашей удачи или нет, он получит свой мизерный процент, который так же не очень выгоден. И что бы заработать вам и брокеру потребуются десятилетия правильной работы. Об этом мы писали чуть выше. Что бы прибыль была больше и результат ощутимей, нам по умолчанию дают кредит, 1:100 или 1:200, везде по-разному. То есть, имея 100 долларов вы можете торговать 10 000, пока убыток не будет равен 100 долларам и вас не закроют.


Здесь прибыль начинает ощущаться, и сердце радостно трепещет, до первой неудачи. Пока у вас хватает средств на счёте, вы можете переждать небольшой убыток. Но если не хватит, то извините, вас принудительно закроют, списав все средства с вашего счёта. Но реальные деньги так и остаются лежать у брокера в сейфе.


И вот, вы проанализировали всё правильно, но вам чуть-чуть не хватило средств переждать тёмную полосу жизни и вы бы уж точно заработали, и всё было бы хорошо! Вы бежите и вкладываете ещё денежку в надежде, что сейчас... вы не прогадаете, и удача будет на вашей стороне…


И я так думал, пока не потерял всё и начал разбираться. Почему, анализируя в 90 % случаев правильно, я не могу заработать? Необходимо было понять сам механизм процесса. Может, кто-то скажет, что я дилетант? Пусть говорят. Я не стану кого-то убеждать, а постараюсь рассказать то, что понял сам, для тех, кому интересен чужой опыт.



«Пилите Шура, пилите - она золотая…»



Итак, необходимо понимать ещё одну вещь - всё происходит электронно. То есть, брокер полностью видит сколько, кто и чего купил или продал, по какой цене, где расположены стоп-лосы (остановить потери) и тейк-профиты (взять прибыль) и т. д. и т.п. Он знает о ваших сделках всё.


Такая информация даёт, при необходимости, полный контроль над игроками рынка. Грубо говоря, это всё равно, что смотреть в чужие карты. Так вот, такая система позволяет извлечь прибыль конкретному брокеру, либо с конкретного клиента или с части своих клиентов.


Кто-нибудь задавался вопросом - почему расчётный курс евро к доллару, на форекс, исчисляется до четырёх знаков после запятой? В реальности никаких долей копеек и центов не бывает. Так откуда взялись эти цифры? Наверное, это загадка для математиков. Но моё мнение таково, что это позволяет манипулировать курсом валюты, в рамках дневной торговли, как угодно. Если курс валюты исчисляется сотой долей, то десятитысячную долю проверить просто невозможно, так как её нет в реальности. В пределах тысячных и десятитысячных долей, курсом валюты можно манипулировать, как угодно и уже не нужны такие крупные суммы. Если, например, курс доллара к евро официально 1,71, то в пределах 1,7100 до 1,7199 можно выставлять любой курс и официальный курс, от этого никак не поменяется, а следовательно, и закон нарушаться не будет. Движение курса на сто пунктов, это уже весьма солидная прибыль. Реально, диапазон гораздо шире. Например, курс доллара — продажа 31 руб., а покупка 32 руб. В таком диапазоне, любой брокер может вести торговлю, по своему усмотрению. При условии, что брокер знает всё, о сделках своих клиентов, ему вообще не обязательно выводить сделки на биржу. Достаточно, повторять торговлю на собственных серверах и выводить данную информацию, вам на монитор. Передавая контролируемую информацию, можно прибегать к определённым приёмам, что бы извлечь прибыль с игроков рынка. Но и это ещё не всё.


Центробанк устанавливает курс валюты на следующий день, по итогам торгов предыдущего дня. То есть, сегодня мы торгуем в реальности, которую вчера создал Центробанк волевым усилием. Мы отстаём в торгах, ровно на один день и всегда получаем информацию с запозданием на один день. Вы только вдумайтесь! Сегодня вы торгуете во вчерашнем дне. А брокер уже знает, что было вчера. Тут и манипуляция не нужна.


На рынке бывает такое колебание курсов, когда цена резко, например, падает, а потом возвращается на место. Падение или рост в сто пунктов, может выбить из игры многих игроков. Так вот, это момент извлечения прибыли с большинства тех, кто играл, например, на повышение курса и поставил свои позиции вверх, на рост валюты. А незначительная часть людей, вопреки рынку, поставила позиции вниз. Получается, что кто-то пришёл и резко продал большую сумму, опустив тем самым цену до определённого уровня. Но давайте взглянем на это, сбросив шоры. Ничего просто так не бывает. Никто, просто так не продаёт валюту в тот момент, когда она растёт. Это глупо, ведь это потеря прибыли. Или, всё же нет?


Давайте считать. Мы обобщим нюансы, а некоторые просто отбросим, так как они только вводят в заблуждение. Ведь нам важно понять суть происходящего. Например, 70 процентов клиентов брокера поставили на рост валюты, от текущей цены, какой-нибудь валютной пары, например EUR\USD, в 2$ (то есть евро стоит 2 доллара). По прогнозу, цена должна идти вверх к 4$. Так сделали 70 % всех торгующих, а остальные 30 % поставили не на рост, а на падение. Цена в этом случае должна опуститься к 1$. Объём всех задействованных средств 100 000 долларов. То есть на 70 тысяч вверх и на 30 вниз. Подстраховавшись, все трейдеры выставили закрывающие ордера на случай, если цена пойдёт не в ту сторону. У тех, кто поставил на рост, стоят стоп-лосы13 (идеально) на 1$, если цена пойдёт вниз. И это логично, ожидаемая прибыль в два раза превышает возможные потери. Первые должны в общем объёме получить 70 000$ прибыли, а вторые соответственно получат убыток. Если цена пойдёт вниз, то первые потеряют 35 тыс. долларов, а вторые заработают 15 тысяч. Вот такая простая арифметика. Это сложно только с первого взгляда. В процентном соотношении, 2 доллара купленные "вверх" увеличиваются на 100 % только при достижении цены в 4$. Поэтому прибыль от 70 тысяч составит ровно 100 %, то есть 70 000 $. А при падении 2 долларов на 50% цена придёт к 1$, то есть убыток будет равен 35 тысячам. Соответственно прибыль тех, кто поставил "вниз", будет равна 50 % от 30 000 $, то есть 15 тысяч долларов.


Если вы думайте, что там сидит человек и специально просчитывает такие ходы, то вы ошибаетесь. Всё это давно делает машина. А теперь давайте немного отвлечёмся и зададим правильный вопрос. А откуда берутся деньги для тех, кто при таком раскладе заработает 70 тыс. долларов? Ведь нам говорят, что ваш заработок — это убыток других! Но при самом удачном раскладе для брокера так совсем не получается. Если даже те, кто играет вниз, полностью отдадут свои деньги! Это будет только 30 000$! Так откуда берутся остальные 40? Этот вопрос никто и никогда не задаёт и не анализирует. Я больше чем уверен, большинство работающих в таких компаниях, понятия не имеют, как на самом деле обстоят дела.


Что же делает брокер? В основном, у торгующих, по сравнению с брокером, очень маленькие средства и они никоим образом не влияют на ситуацию на рынке. Но крупные игроки могут это сделать. Видя такую картину брокер продаёт крупную сумму, например, 100 000$ и получает прибыль в размере 20 тысяч долларов. Вы скажите, как так? Да очень всё просто! Торговля ведётся на счетах брокера, поэтому ведя виртуальную торговлю с Вами, он ничем не рискует, особенно в рамках диапазона заданного курса. Ведь торгуя на своих собственных счетах, прибыль или убыток остаётся на них же, на счетах брокера. Купил ты или продал - это для брокера не имеет значения, он и так уже получил комиссию со сделки, но эта комиссия ничтожна для того, чтобы что-то выплачивать, например выигранную сумму клиенту. А в случае если бы 70 процентов игроков рынка взяли прибыль, то брокер не смог бы заплатить выигрыш.  В противном случае, брокер должен был бы отдать свои собственные средства. Получается, что из 35 тысяч долларов, которые проиграли 70% людей, 15 тысяч можно перевести тем счастливчикам, которые в этот момент сделали противоположные ставки. И чистая прибыль брокера составит 20 тыс. долларов, не считая комиссии за сделки.


Я описал сравнительно «честную» манипуляцию брокерами. Но это ещё не всё. Пойдём дальше.



Как выиграть супротив краплёных карт...



Когда я торговал на Forex, я заметил одну странную штуку. Я всегда немного не дотягивал до того, что бы мои правильные прогнозы срабатывали. Я получал прибыль, но никак цена не доходила до моих выставленных ордеров. Хотя, на следующий день я видел, что цена этот рубеж прошла, а потом ушла вниз, и я получил убыток. Получилось так, что я управлял двумя счетами, открытыми у одного и того же брокера. У меня было два монитора. И соответственно, я видел цены на одном счёте и на другом. Я купил валюту, но поставил разные ордера на взятие прибыли. Разница у них была, сейчас точно не помню, но где-то пунктов в 10. Я уже не помню, почему так получилось. И каково было моё удивление, когда я увидел, в одно и то же время, разные цены на мониторе. Я стал звонить брокеру. Но мне ответили, что такого быть не может. Ну и естественно предложили синхронизировать компьютеры, прислав им мои IP адреса. Я отказался. Эту компанию знают многие, она существует на рынке и по сей день. Но не думайте, что она одна такая. Ваши депозиты сольют в любой другой такой конторе. Я тестировал многие. Например, у одного из брокеров, я зашел в личный кабинет и купил опцион, а потом зашёл в трейдерскую программу Meta Traider и посмотрел там курсы на купленную пару. Они почему-то были разные14. Можете попробовать самостоятельно протестировать. Обычно на демонстрационных счетах всё очень гладко, но как только ты заводишь реальные деньги... тут начинается настоящая «магия».


При торговле случается ещё одна удивительная вещь, если вдруг ты начинаешь пытаться переставить ордер, что бы закрыть сделку, то странным образом всё зависает и теряется связь с сервером. Особенно, когда ты несёшь убытки. Впрочем, такое случается и при взятии прибыли. И в этот счастливый момент, ты с горечью можешь обнаружить, неполадки программы. А «отвисает» она тогда, когда цена уже пошла вниз. Чудеса, да и только. И если бы в такой ситуации побывал только я один - сотни людей уже прошли через это!


Лень человеческая, даёт брокеру возможность зарабатывать. Вы скажете как? Очень просто. Ни кто не хочет трудиться и создавать что-то, своими руками. Но вы упорно это делаете и несёте брокерам свои кровно заработанные денежные знаки в надежде, что и вам более не придётся трудиться, а только наблюдать, как увеличиваются ваши счета. Ваши амбиции и алчность позволяют вертеть вами, как марионетками. И многие начинают использовать «роботов» для торговли. Но это также является уловкой. На чём основана программа робота для торговли? На математическом алгоритме, формуле. Мы это разбирали в техническом анализе. При использовании «роботов» слить ваш депозит ещё проще. Вы ведь даже не представляете, откуда берутся эти роботы. Их пишут сами брокеры, а точнее те, кто работает на них.


И это не самое важное. Эту тайну мне поведал человек, который зарабатывал на форекс и сам был небольшим брокером. Кстати, он перестал заниматься этим по морально-этическим соображениям. Если Вы оказались умнее брокера, то на другом конце монитора сажают специально обученного человека, и он сливает ваш депозит по-полной. Поскольку, вы всего лишь видите картинку на своём мониторе, вы уверены, что это происходит на самом деле, и забываете об элементарном анализе ситуации. Ваши переживания начинают вами управлять, а брокеры этим очень хорошо пользуются.


Когда я начал торговать с помощью «робота», я из 10 долларов сделал 300 и тут, меня захлестнуло! Я понёс денежки. Благо много их, в тот момент, у меня не было. Я вынужден был выводить всё до последнего, отдавая долги. Когда брокер просёк мою стратегию, то у меня больше не получалось наторговать себе ни с помощью робота, ни ручным методом. Всё было впустую. И это при том, что мои прогнозы цены сбывались с 90 % точностью.


Мне был интересен тот факт, что моя бóльшая прибыль на форексе была только тогда, когда я не использовал ни один из методов, которым обучался у брокера. Но тогда, вступала в бой иная артиллерия, и как по волшебству, при правильных прогнозах, мой депозит таял и таял...


Брокеры воспитали целую армию трейдеров алчущих лёгких денег, которые, основываясь на определённых сигналах на графике, делают выбор в пользу покупки или продажи. Это делалось для того, что бы сформировать психологию рынка и не дать понять, что происходит на самом деле. И эти бедолаги, посаженные на иглу иллюзии богатства, несут свои деньги прямиком в карман тех, кто богатеет на чужих неудачах. Ведь очень удобно заложить в сознание людей, программу поведения и всегда знать, как будет поступать большинство. Согласитесь, при таком подходе, когда вы наверняка знаете, как будут действовать другие, можно легко извлекать из этого прибыль. Если на войне ты знаешь следующий ход противника, то ничего не стоит поставить в этом месте засаду…


Попробуйте соединить вышеописанное всё вместе, и Вы удивитесь масштабу обмана, который происходит прямо сейчас и на наших глазах, а кто-то сидит и ничего с этим не делает.



P.S.

А знаете ли вы, что слово брокер переводится с английского, как разоритель? Теперь знаете. Вы ещё работаете на форекс?

Бинарные опционы - торговать или нет?



Каждый, кто интересуется финансовыми рынками, слышал или пробовал такой продукт, как "бинарные опционы". В интернете пестрят страницы сайтов, окутанные розовым туманом обещания быстрых и лёгких денег. И вот, впереди уже мелькают иномарки, и звон монет туманит разум…


Некоторые, слёзно рассказывают о том, как их жизнь была на грани нервного срыва и последние деньги они вложили в этот чудо инструмент и... заработали кучу денег! Кто-то выдаёт себя за финансовых аналитиков и предлагает стратегии и методы заработка. Но, лично я не встретил ни одного сайта брокеров и тех, кто зазывает торговать бинарными опционами, где бы раскрывалась суть данного инструмента, что бы можно было сделать однозначный вывод и сказать: торговать или нет. Необходимо с этим разобраться и получить информацию, с помощью которой можно сформировать ответ. С чего же начать?


Как охотник охотнику скажу: Необходимо понять, с каким "зверем" мы имеем дело. Бинарный опцион. Что такое бинарный? Это - двоичный, представленный элементами всего двух видов. Таким образом, у опциона есть, что-то такое, что может быть либо одним, либо другим. Вроде всё понятно. Тогда, что такое опцион? Опцион - это производный финансовый инструмент. Немного расплывчатое определение. Производный финансовый инструмент, другими умными словами дериватив — это договор (контракт), по которому стороны получают право или берут обязательство выполнить некоторые действия в отношении базового актива. И это очень важный момент. Вы вновь не торгуете валютой. У вас нет никакого реального актива. Покупая опцион - вы покупаете обязательство по совершению определённого действия. Цена договора и характер её изменения обычно тесно связаны с ценой базового актива, но не обязательно совпадают. Это так же важный момент.


Например, в нашем случае опцион может представлять собой пару евро-доллар, доллар-рубль и т. д. Что такое пара евро-доллар или любая другая мы уже разобрали. Повторяться не будем. Таким образом, вы покупаете, не просто обязательство перед брокером в отношении пары евро-доллар, а контракт, цена которого может не совпадать с ценой этой самой пары евро-доллар. Этот контракт-обязательство может иметь два варианта развития событий. Если это свести к знакомым словам, то вы юридически оформляете с брокером пари на то, что пара евро-доллар, по прошествии какого-то времени, будет выше приобретённой цены или ниже. То есть, двоичный вариант развития событий - бинарный. В случае если цена актива станет выше, брокер обязуется выплатить определённый процент от суммы. Если нет, то обязательство по выплате ложится на вас. Результат контракта так же сводится всего к двум действиям - бинарным. Либо — вы, либо — вам.


Как вы думаете, выгодно ли брокеру проигрывать такие пари? Конечно, нет. Цена на валютную пару может легко меняться самими брокерами в пределах дня.15 Цену на контракт (опцион) брокер вправе определить сам. Бинарные опционы, длительностью более суток, вам не предложат.16 В случаях, если рынок действительно может уйти сильно вверх, несмотря на установленный дневной лимит, то брокер запрещает торговлю такими опционами.


Но может быть я не прав? Давайте посчитаем. Сумма всех поставленных опционов 200 000 долларов.  Возьмём нейтральную ситуацию. 50 % поставили на рост валюты, а 50 % на падение, то есть по 100 000 долларов. Брокер должен будет выплатить в случае победы (обычно процент выигрыша всегда меньше, чем проигрыш)  одних - 70% от поставленной суммы. В любом случае, проигравший, теряет всю поставленную сумму. То есть, первые получат прибыль в 70 тыс., а вторые, потеряют 100 тыс. При таком раскладе, брокер оказывается в выгодной ситуации. 100 тыс. он забирает у проигравшей стороны, 70 отдаёт тем, кто выиграл. Чистая прибыль брокера 30 тыс. Всё честно. Такая ситуация на рынке весьма редка. При условии, что рынок формирует цены на опцион.


Допустим 70% (120 тыс.) поставило на рост, а 30% (80 тыс.) на падение. В этом случае два возможных варианта развития событий. Если выиграют вторые 30%, то получат прибыль, равную 70% от 80 тыс., то есть 56 000 долларов. Первые потеряют все 120 тыс. Прибыль брокера очевидна. А если выиграют первые? Брокер просто разорится в один день. А если среди 30 % выигрывавших окажется один богач, который поставил сумму, например, в 150 тыс. тогда брокер вновь не сможет выплатить, так как у остальных, в совокупности денег всё равно меньше, нежели потенциальный выигрыш «богача».


Нас просто убедили в том, что финансы это сложно и разбираться в этом не нужно. Большинство людей, почти всегда, правильно анализируют валютный рынок. Но выигрывают на нём, весьма редко. Почему? Потому, что это не выгодно брокеру. Брокеру никогда не выгодно, что бы большинство получало прибыль, но он заинтересован в максимальном количестве клиентов. Тогда, его прибыль будет расти в геометрической прогрессии. А для этого, клиенты должны думать, что они могут очень быстро разбогатеть. Так и появляются рассказы счастливчиков, которые работают на форекс и торгуют бинарными опционами. Они создают целые сайты и делятся стратегиями и т. д. и т. п. Цель очень простая — убедить вас, нести денежные знаки в «правильное» место — в карман брокеру. Кто такой брокер? Это лишь юридическое название посредника. Так же, как и Общества с Ограниченной Ответственностью, брокер является обезличенным юридическим лицом с ограниченной ответственностью и ответственность эта, определяется уставным капиталом. Но не фирма реальна, а те люди, которые это организовали, руководят и извлекают прибыль. Именно они ответственны за все действия, которые совершает фирма.


Как же может брокер извлечь прибыль в самой невыгодной ситуации? Точно так же, как и на рынке форекс. Манипулируя курсами опционов, тем более право на установку цены контракта остаётся за брокером. В самом определении ясно сказано, что цена опциона может не совпадать с ценой основного актива. В нашем примере - это пара евро-доллар. А раз цена зависит от цены актива, а она меняется, то и цена контракта может меняться, как угодно, но не обязательно совпадать.


Может я вновь не прав, ведь на чикагской бирже действительно торгуют опционами. Только, контроль за этими опционами, закреплён за Опционной клиринговой корпорацией (ОСС). Этот контроль возник не так давно, ранее, сделка могла происходить только в том случае, если был покупатель и продавец. Покупатель знал, у кого и что он покупает, а продавец знал, кому и что продаёт. Сейчас же об этом знает только ОСС.


В нашей стране, контроля за форекс не существует вообще. Собственно, мы с этого и начали сей разговор. В конце концов, решать, торговать бинарными опционами или нет, вы будете самостоятельно. Попробуйте связать всё, что я написал в единое целое и у вас появится немного больше информации, для принятия решения.


9 Вы действительно видите котировку биржи, но покупаете по цене, которую устанавливает брокер. Эта разница называется спред. Покупая у брокера вы заранее оказываетесь в минусе, так как брокер, свою прибыль сразу списывает с вашего счёта. Цена покупки, всегда будет выше рыночной, на величину спреда. Как в обменном пункте валюты. Для примера, я не пишу о спреде, что бы не путать читателя.

10 Это довольно большой депозит и позволить его себе могут далеко не бедные люди.

11 Торговля на новостях — торговля на форекс в ожидании выхода значимых новостей. Это статистика, ключевые ставки, назначения министров и т. д. В зависимости от новости трейдеры либо покупают, либо продают валюту.

12 Я не пишу о том, что курсы валют управляются кем-то специально. Хочется показать, что даже при том, что говорят нам брокеры, можно сделать определённые выводы и не в пользу брокеров.

13 Стоп-лос — название ордера закрывающего сделку. В буквальном переводе означает остановить потери.

14 Почему разные цены, вы поймёте прочитав главу ро бинарные опционы.

15 Об этом я писал чуть выше про рынок форекс.

16 Смотрите так же в главе про рынок форекс.